АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

344 002 г. Ростов-на-Дону, ул. Станиславского, 8 «а» http://www.rostov.arbitr.ru; е-mail: [email protected]

Именем Российской Федерации
Р Е Ш Е Н И Е

Резолютивная часть решения объявлена 26 октября 2016 года Полный текст решения изготовлен 28 октября 2016 года

Арбитражный суд Ростовской области в составе судьи Соловьева Е.Г.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Шаповаловой М.И. (протокол в письменной форме с использованием средств аудиозаписи), рассмотрев в судебном заседании заявление Центрального банка Российской Федерации (ИНН 7702235133, ОГРН 1037700013020, место нахождения: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12)

к Межрегиональному Транспортному Негосударственному пенсионному фонду «Дорога» (ИНН 6167014065, ОГРН 1026104139500, место нахождения: 344002, г. Ростов-на-Дону, пр. Чехова, д. 71, корпус 187)

о принудительной ликвидации

при участии в судебном заседании:

от Центрального банка Российской Федерации (Южное главное управление отделение по Ростовской области) – представитель Гриценко Ирина Петровна по доверенности от 18.09.2015;

от временной администрации по управлению Межрегиональным Транспортным Негосударственным пенсионным фондом «Дорога» – представить Галензовская Валентина Алексеевна по доверенности от 17.09.2016;

от ПАО «Донхлеббанк» - представитель Гуреева Евгения Александровна по доверенность от 02.02.2015;

от ОАО «РЖД» - представитель Васильченко Владислав Владимирович по доверенности от 30.05.2015 до перерыва; представитель Маковейчук Екатерина Игоревна по доверенности от 11.01.2016 после перерыва;

от ГК «Агентство по страхованию вкладов» - представитель Трибуль Руслан Игоревич по доверенности от 18.12.2015;

установил:

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) обратился в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о принудительной ликвидации Межрегионального Транспортного Негосударственного Пенсионного фонда «Дорога» (далее – фонд); возложении обязанности по ликвидации фонда на его учредителей.

В судебном заседании представители банка и временной администрации поддержали заявленные требования.

Представитель ГК «Агентство по страхованию вкладов» в судебном заседании пояснил, что агентство не может быть назначено ликвидатором, поскольку фонд не осуществлял деятельность по обязательному пенсионному страхованию.

В судебном заседании, состоявшемся 19.10.2016 в порядке статьи Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации объявлен перерыв до 26.10.2016. После перерыва судебное заседание продолжено. Информация о времени и месте продолжения судебного заседания после перерыва была размещена на официальном сайте Арбитражного суда Ростовской области http://www.rostov.arbitr.ru. О возможности получения такой информации лицам, участвующим в деле, было разъяснено в определении о принятии заявления к производству, полученном всеми участниками обособленного спора.

Рассмотрев материалы дела, заслушав объяснения представителей участвующих в деле лиц, суд установил следующее.

Фонд является некоммерческой организацией, зарегистрированной 23.06.1993 администрацией города Ростова-на-Дону.

Приказом Банка России от 28.07.2016 № ОД-2429 лицензия на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, выданная Фонду, аннулирована.

В соответствии с пунктами 3.2, 3.3 статьи 7.2 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ (далее – Закон № 75-ФЗ) Банк России в течение 15 рабочих дней после дня принятия решения об аннулировании лицензии обращается в арбитражный суд с заявлением о принудительной ликвидации фонда. Принудительная ликвидация фонда осуществляется в порядке, установленном статьей 33.2 Закона № 75-ФЗ.

В силу статьи 33.2 Закона № 75-ФЗ арбитражный суд рассматривает заявление о принудительной ликвидации фонда в соответствии с правилами, установленными Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, и с учетом особенностей, установленных Законом № 75-ФЗ.

В связи с аннулированием лицензии фонда на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию в соответствии с пунктом 3.2 статьи 7.2, статьей 33.2 Федерального закона № 75-ФЗ ответчик подлежит ликвидации.

Принудительная ликвидация фонда осуществляется в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) для конкурсного производства, с учетом особенностей, установленных Законом № 75-ФЗ.

В соответствии с пунктом 3 статьи 33.2 Закона № 75-ФЗ государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» является ликвидатором негосударственного пенсионного фонда, если он осуществляет деятельность по обязательному пенсионному страхованию.

Как видно из приказа Банка России от 28.07.2016 № ОД-2429 об аннулировании лицензии Фонда и выписки из ЕГРЮЛ, приложенных к заявлению о принудительной ликвидации, фонд не осуществляет деятельность по обязательному пенсионному страхованию.

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица (абзац 2 пункта 3 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации).

Данная норма права носит диспозитивный характер.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 26.08.2016 учредителями фонда являются ООО «Компания по управлению активами негосударственных пенсионных фондов "Оптимум"», ООО «Управляющая компания негосударственными пенсионными

фондами "Ростовская транспортная компания"», ООО «Углекислотный завод», Общественная организация «Дорожный комитет профсоюзов рабочих железнодорожного транспорта», ОАО «Межрегиональный транспортный коммерческий банк», Северо- Кавказское железнодорожное открытое акционерное общество «Литер-Полис», Государственное предприятие «Кавказский проектно-изыскательный институт железнодорожного транспорта», ООО «Коммерческий банк "Южный регион"», ОАО «Ростовский акционерный коммерческий банк "Донхлеббанк"», ООО «Союз- Инвест», ООО «НПФ АВС», ООО «ГК Юнисервис», ООО «Трастферта», ООО «Тарсин», ООО «ТЭЦ-3», ООО «Финансовый дом», ОАО «Региональный коммерческий центр "Югавиа"», ЗАО «Кав-Транс», ЗАО «Страховая компания "Итиль-поддержка"».

При этом ООО «Углекислотный завод», ОАО «Межрегиональный транспортный коммерческий банк», ООО «Коммерческий банк "Южный регион"», ООО «Союз-Инвест», ООО «ГК Юнисервис», ООО «Трастферта», ООО «Тарсин», ООО «Финансовый дом» ликвидированы; ЗАО «Страховая компания "Итиль-поддержка"» реорганизовано путем преобразования; в отношении ООО «ТЭЦ-3» принято решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ; «Кавказский проектно-изыскательный институт железнодорожного транспорта» преобразовано в ОАО «РЖД».

Учитывая, что учредители ликвидируемого юридического лица не обладают специальными знаниями в сфере законодательства о несостоятельности (банкротстве), а также специфический порядок формирования реестра требований кредиторов и субъектный состав кредиторов фонда (физические лица), суд полагает, что возложение обязанности по ликвидации фонда на его учредителей не будет надлежащим образом способствовать достижения цели удовлетворения требований кредиторов фонда.

В соответствии с пунктом 2 статьи 33.2 Закона № 75–ФЗ со дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о ликвидации фонда наступают последствия, предусмотренные Законом о банкротстве для случая признания фонда несостоятельным (банкротом).

С учетом пункта 1 статьи (ред. от 27.12.2018) > "> (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2019) > Глава IX. Особенности банкротства отдельных категорий должников - юридических лиц > § 4. Банкротство финансовых организаций > Статья 180. Общие положения о несостоятельности (банкротстве) финансовых организаций" target="_blank">180 Закона о банкротстве к таким правоотношениям применяются нормы о несостоятельности (банкротстве) финансовых организаций (глава IX §4 Закона о банкротстве).

Согласно статье (ред. от 27.12.2018) > "> (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2019) > Глава IX. Особенности банкротства отдельных категорий должников - юридических лиц > § 4. Банкротство финансовых организаций > Статья 183.20. Заявление контрольного органа о признании финансовой организации банкротом" target="_blank">183.20 Закона о банкротстве в заявлении контрольного органа о признании финансовой организации банкротом должны быть указаны, в том числе, кандидатура временного управляющего (фамилия, имя, отчество арбитражного управляющего, наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой он является) или наименование саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден временный управляющий, и ее адрес.

Учитывая названные нормы права, а также, поскольку арбитражный управляющий является субъектом профессиональной деятельности, имеет высшее профессиональное образование, необходимый стаж работы, суд приходит к выводу том, что обязанности по ликвидации фонда должны быть возложены на арбитражного управляющего.

Аналогичный подход применяется при принудительной ликвидации кредитных организаций, где в соответствии со статьей 23.2 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» принудительная ликвидация кредитной организации, не имевшей лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, также осуществляется в порядке, установленном Законом о банкротстве, а ликвидатором назначается арбитражный управляющий из числа аккредитованных при Банке России.

Банк России представил сведения в отношении саморегулируемой организации – некоммерческое партнерство «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих "Развитие"».

По запросу суда НП «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих "Развитие"» представила информацию о кандидатуре арбитражного управляющего Домино Иване Николаевиче.

Исходя из представленных саморегулируемой организацией документов, кандидатура Домино Ивана Николаевича соответствует требованиям статей и Закона о банкротстве.

Согласно информации об арбитражном управляющем, он является членом саморегулируемой организации, имеет страховой полис. Суд не располагает сведениями о том, что Домино И.Н. является заинтересованным лицом по отношению к фонду и кредиторам.

При таких обстоятельствах, кандидатура Домино И.Н. подлежит утверждению в качестве ликвидатора фонда.

Поскольку принудительная ликвидация фонда осуществляется в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены главой VII Закона о банкротстве, вознаграждение арбитражного управляющего подлежит установлению в размере 30 тыс. рублей.

Судебные расходы распределяются по правилам статьи Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статьи Закона о банкротстве.

Расходы по оплате государственной пошлины подлежат отнесению на фонд в сумме 6 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 7.2, 33.2 Закона № 75-ФЗ, 45, 126 – 127 Закона о банкротстве, статьями - , - Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

ликвидировать Межрегиональный Транспортный Негосударственный Пенсионный фонд «Дорога» (ИНН 6167014065, ОГРН 1026104139500).

Обязанность по ликвидации фонда возложить на арбитражного управляющего Домино Ивана Николаевича (ИНН 501305891639, адрес для направления корреспонденции 129626, г. Москва, а/я 177 (Домино И.Н.)) – члена некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих "Развитие"».

Установить арбитражному управляющему фиксированную сумму вознаграждения в размере 30 тыс. рублей в месяц за счет средств должника.

Обязать арбитражного управляющего осуществить мероприятия по ликвидации Межрегионального Транспортного Негосударственного Пенсионного фонда «Дорога».

Установить срок ликвидации Межрегионального Транспортного Негосударственного Пенсионного фонда «Дорога» до 27.04.2017.

Назначить рассмотрение отчета ликвидатора о результатах проведенной ликвидации на 18 апреля 2017 года в 10 часов 45 минут в помещении суда по адресу: г. Ростов-на-Дону, ул. Станиславского, 8а, главный корпус, каб. 106.

С даты принятия решения о ликвидации Межрегионального Транспортного Негосударственного Пенсионного фонда «Дорога» наступают последствия, предусмотренные Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

Обязать временную администрацию в срок, не превышающий 10 дней со дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о ликвидации фонда, передать ликвидатору фонда имеющуюся у нее бухгалтерскую и иную документацию (включая сведения о размере требований кредиторов фонда), материальные и иные ценности, принятые от исполнительных органов фонда, а также печати и штампы фонда (при их наличии).

Взыскать с Межрегионального Транспортного Негосударственного Пенсионного фонда «Дорога» в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 6 тыс. рублей.

Решение вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия.

Судья Е.Г. Соловьев

Суд:

АС Ростовской области

Истцы:

ОАО "Донхлеббанк"
Центральный Банк Российской Федерации

Ответчики:

МТ НПФ "Дорога"

Иные лица:

Домино Иван Николаевич
Некоммерческое партнерство САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ АРБИТРАЖНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ "РАЗВИТИЕ"
УФССП по РО

В десяти крупнейших банках России максимальная ставка по вкладам в рублях составила 7.54% во второй декаде февраля. ПО данным ЦБ, в первой декаде ставка равнялась 7.5%. В десятку сходят «Сбербанк», «Газпромбанк», «Альфа-банк» и другие крупные банки.

ЦБ рассказал, кто сможет воспользоваться правом на ипотечные каникулы

Согласно законопроекту об ипотечных каникулах, отсрочка будет предоставляться только по кредитам, взятым уже после вступления в силу соответствующих законодательных норм. «Воспользоваться правом на каникулы смогут только те заемщики, кто заключит ипотечный договор после вступления закона в силу», — рассказал в интервью «Российской газете» руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута.

ЦБ предлагает ограничить доступ граждан к рынку форекс

ЦБ считает, что рынок форекс должен быть доступен только квалифицированным инвесторам, заявил зампред регулятора Владимир Чистюхин в интервью ТАСС. Сейчас разрабатывается законопроект о категориях инвесторов, в который будет включено положение о том, что рынок форекс должен быть доступен только для квалифицированных инвесторов.

СМИ: ЦБ встретится с акционерами банка «Восточный»

Руководство Центробанка РФ встретится с конфликтующими акционерами банка «Восточный». Об этом в среду пишет РБК со ссылкой на два источника. Встреча пройдет в среду, 20 февраля. По версии следствия, задержанный Майкл Калви - основатель инвестиционной компании Baring Vostok - похитил 2,5 млрд рублей у банка «Восточный».

Инфляция в Петербурге составила 4,5%

Годовая инфляция в Северо-Западном федеральном округе (СЗФО) в январе 2019 года составила 4,8% после 4,1% в декабре. Эти цифры ниже, чем в среднем по России – там она составила 5%. Прирост цен на большинство товаров и услуг потребительской корзины в округе не превысил 4%,- говорится в сообщении Северо-Западного главного управления ЦБ РФ.

Один из старейших российских негосударственных пенсионных фондов (НПФ) обвиняется в обмане клиентов. На руководителя регионального НПФ «Дорога» уже заведено уголовное дело. По версии следствия, он использовал схемы с выводом пенсионных накоплений на счета аффилированных компаний. В самом фонде, обслуживающем счета 40 тыс. клиентов, утверждают, что не обманули ни одного вкладчика и намерены обжаловать, по их мнению, незаконные действия силовиков и распространяемую ими негативную информацию о фонде.

Следователи управления на транспорте МВД России по СКФО возбудили уголовное дело в отношении исполнительного директора одного из старейших негосударственных пенсионных фондов «Дорога». Как сообщили „Ъ“ в пресс-службе управления, информация о злоупотреблениях при управлении активами клиентов была получена «в ходе оперативных мероприятий». По данным силовых структур, пенсионный фонд действовал по принципу финансовой пирамиды в течение последних пяти лет, исполнительный директор НПФ Владимир Таранушич якобы осуществлял незаконный вывод денежных средств вкладчиков фонда на счета аффилированных предприятий под видом приобретения ценных бумаг. «Большая часть денег под предлогом банкротства фирм-посредников в фонд не возвращалась. Вкладчиков информировали о якобы увеличивающихся пенсионных накоплениях. При этом сам фонд в последнее время уже находился на грани банкротства»,- заявили „Ъ“ в пресс-службе.

НПФ «Дорога» является одним из старейших российских негосударственных пенсионных фондов. Он зарегистрирован в Ростове-на-Дону в 1993 году. В число учредителей входят Метракомбанк, банк «Южный регион», Донхлеббанк и другие компании. Фонд оказывает услуги по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному пенсионному обеспечению и насчитывает около 40 тыс. клиентов. Активы фонда составляют 477 млн руб. (74-е место в рейтинге крупнейших НПФ).

Следствие располагает данными о 15 фирмах, через которые выводились средства фонда. В течение последних дней обыски проводились в офисах НПФ, где изъяли всю финансовую документацию с 2007 по 2010 год. В отношении господина Таранушича возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями). «Подозреваемый сейчас находится в Москве, лично на допросы он не является, и общение со следователями пока происходит через адвоката»,- говорит представитель управления. Размер причиненного ущерба и количество пострадавших в следственных органах пока не раскрывают.

В НПФ «Дорога» сообщили, что господин Таранушич находится в отпуске и обязанности руководителя временно исполняет замдиректора Валерия Алексашина. «Ни о каком отстранении исполнительного директора речь не шла. Совет фонда не считает это целесообразным, поскольку ни конкретных фактов, ни обвинений следствие не представило»,- заявила госпожа Алексашина. По ее словам, счета фонда не арестованы, и он продолжает работать в обычном режиме, все обязательства исполняются, «никто из клиентов не подавал заявления о расторжении договора на пенсионное обеспечение».

Информация о том, что фонд находился или находится на грани банкротства, не соответствует действительности, утверждает замдиректора НПФ. «В прошлом году нас проверяла ФСФР, никаких существенных замечаний не было. Фонд уже отправил в службу письмо с описанием реально сложившейся ситуации. К нам приходят представители силовых структур, проводят выемку и вывозят 44 мешка с документами. Вслед за этим появляется информация о „пирамиде“ и „банкротстве“, причем непонятно, на основании какого анализа и каких данных»,- отметила госпожа Алексашина. Она добавила, что в связи с «незаконным изъятием» всей финансовой документации фонд готовит жалобы в окружное управление и центральный аппарат Генпрокуратуры.

Представитель отделения ФСФР в ЮФО сообщил „Ъ“, что плановая проверка НПФ «Дорога» действительно проводилась в прошлом году, по ее итогам фонду было выдано предписание об устранении выявленных нарушений. Характер нарушений он не уточнил, однако, по его словам, «фонд отчитался о выполнении предписания в установленные законом сроки».

Различного рода нарушения при инвестировании средств НПФ выявляются в последнее время все чаще. В этом году Генпрокуратура проводила массовую проверку фондов, по результатам которой было выявлено 770 нарушений закона, направлено одно заявление в суд, объявлено три предостережения должностным лицам, возбуждено пять дел об административных правонарушениях, в органы следствия и дознания направлено 27 материалов для решения вопроса об уголовном преследовании, возбуждено 19 уголовных дел. Впрочем, привлечение к ответственности руководителей НПФ - довольно редкое явление. Год назад следственный комитет при прокуратуре по Ханты-Мансийскому автономному округу возбудил уголовное дело по факту «недобросовестного исполнения своих обязанностей» в отношении бывших руководителей Ханты-Мансийского НПФ Кирилла Морозова и Максима Филатова. Расследование того дела пока никаких результатов не принесло.